Aave (LEND): ¿cómo comprarlo?

Aave Protocol, con su token nativo $LEND, es una empresa líder en el campo de las finanzas descentralizadas (DeFi).

La empresa permite a los usuarios acceder a su protocolo de código abierto y no privado para crear mercados monetarios, uniéndose a una creciente lista de proyectos como Compound para llevar opciones descentralizadas a las masas.

En este artículo, le presentaremos Aave ($LEND), sus usos, y cómo se diferencia de otros proyectos como Compound.

¿Qué es Aave?

Con el nombre de la palabra finlandesa para «fantasma», Aave, con sede en Londres, se fundó en septiembre de 2018 después de una exitosa ICO inicial el año anterior para su token ETHLend que recaudó 16,2 millones de dólares.

El equipo directivo de ETHLend se trasladó a Aave tras su creación, y ETHLend se convirtió en una filial de Aave. En enero de 2020, ETHLend anunció que dejaba de funcionar y que su página web solo permanecería activa para que los usuarios existentes pudieran dar de baja sus préstamos vigentes.

El objetivo de Aave es llenar los vacíos dejados por los gigantes de la industria fintech centralizada como PayPal, Skrill y Coinbase. Su principal producto es el protocolo Aave, un protocolo de código abierto y no propietario para crear mercados monetarios en la blockchain de Ethereum.

¿Quién es el equipo que está detrás de Aave?

Aave cuenta con una gran cantidad de talento y experiencia en su equipo. Stani Kulechov (CEO), Jordan Lazaro Gustave (COO), y Nolvia Serrano (CMO) han conservado y transferido sus funciones desde ETHLend, aportando su riqueza de conocimientos a Aave. Su variado equipo de 18 personas reúne una gran experiencia en la escena de las start-ups.

¿Qué es el protocolo Aave?

El aspecto más importante e integral de Aave es el Protocolo de Aave que se puso en marcha en enero de 2020. Su transición desde ETHLend marcó un importante cambio de estrategia para la empresa.

Pasando de los préstamos P2P descentralizados a una estrategia basada en un pool, el protocolo Aave es un protocolo de código abierto no privado que permite a los usuarios crear sus propios mercados monetarios descentralizados en la blockchain de Ethereum.

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Los depositantes aportan liquidez depositando criptomonedas en grupos de préstamos que luego les permitirán ganar intereses. Mientras tanto, los prestatarios pueden obtener préstamos recurriendo a estos fondos de préstamos, ya sea sobre-colateralizando o sub-colateralizando.

No es necesario que los préstamos estén emparejados individualmente, es decir, no es necesario que un prestamista y un prestatario sean idénticos.

En cambio, los depósitos en el fondo común y las cantidades prestadas/garantizadas se utilizan para realizar préstamos instantáneos en función del estado del fondo común. Actualmente hay dos mercados monetarios en los que los usuarios pueden participar, a saber, Aave y Uniswap. Aave pronto soportará dos mercados más: Set y Next.

Préstamos instantáneos

Aave tiene una característica que la diferencia de las demás. Los préstamos flash permiten a los clientes pedir préstamos sin ninguna garantía. Estos préstamos flash permiten, a través de un contrato inteligente personalizado, tomar prestados activos de las reservas de Aave en una sola transacción.

El préstamo se concede con la condición de que el efectivo se devuelva al fondo común antes de que finalice la transacción. Sin embargo, si no se reembolsa en ese momento, la operación se cancela, anulando de hecho todas las acciones realizadas hasta ese momento y garantizando la seguridad de los fondos de la reserva.

La función de Préstamo Rápido está diseñada para permitir a los desarrolladores crear herramientas que requieran capital con fines de arbitraje, refinanciación o liquidación.

Aave explicó el préstamo rápido diciendo que está «diseñado para desarrolladores/personas con algunos conocimientos técnicos», con la ventaja de los préstamos sin riesgo. Aave cobra una comisión del 0,30% en los préstamos flash.

Cambio de tarifa

El cambio de tipos es otro punto de venta único para Aave, que llegó cuando subió sus tipos de interés y de préstamo en mayo. El cambio de tipo permite a los prestatarios pasar de un tipo de interés fijo a uno variable, lo que resulta útil en un mercado descentralizado y volátil.

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Cuando los tipos de interés son elevados, los usuarios suelen optar por el tipo fijo, pero cuando es más volátil y se espera que sea más bajo, se puede elegir la opción flotante para reducir los costes del préstamo.

El tipo fijo puede cambiar, pero sólo cuando el tipo de depósito aumente por encima del tipo de préstamo fijo, ya que el sistema podría volverse inestable al pagar más de lo que se paga.

En este caso, el tipo fijo se reajusta al nuevo tipo estable. Por otro lado, cuando el tipo variable es un 20% inferior al tipo fijo, el préstamo disminuye automáticamente para reflejar la diferencia.

¿Cuáles son las fichas criptográficas vinculadas?

Hay 15 fichas disponibles en Aave. Son DAI, USD Coin (USDC), TrueUSD (TUSD), USDT Coin (USDT), sUSD, Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), Basic Attention Token, Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), SNK, WBTC Coin (WBTC) y Ox Coin (ZRX).

Cómo funciona LEND ($LEND)

A menudo también conocido como ETHLend, el cripto token Lend se ha transformado en el token nativo Aave tras la liquidación de las operaciones de ETHLend en enero de este año. Aunque ha mantenido el nombre, la nueva versión de Aave Lend es muy diferente de su predecesora.

Construido sobre el estándar ERC-20, los tokens de $LEND se pueden utilizar para descuentos en las tarifas y también están disponibles para los derechos de gobernanza a nivel de protocolo para futuras actualizaciones de contratos inteligentes.

Las funciones incluyen proponer, votar y decidir sobre nuevas adiciones, características, activos y decidir sobre los parámetros del protocolo.

Los tokens se utilizan a partir de las tasas recaudadas en el marco del protocolo Aave, con un 80% aproximadamente de las tasas de la plataforma.

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Esto sugiere que los tokens de Lend serán más valiosos con el tiempo. Los propietarios de los préstamos también pueden cobrar una tasa de protocolo a cambio de ser la primera línea de defensa en caso de eventos de liquidez por parte de prestatarios malintencionados.

Cómo prestar en Aave

Depositar y ganar intereses en Aave es un proceso sencillo. Antes de empezar, tienes que visitar https://app.aave.com/ e iniciar sesión con un monedero Web 3.0 como Metamask, Coinbase Wallet o Fortmatic.

Depositar es fácil, sólo tiene que elegir el activo en el que desea invertir y permitir a Aave el acceso a ese activo. Una vez procesada la transacción y confirmado el tipo de interés, puedes comprobar los cambios de tipo en la aplicación Aave. Las fichas que pagan intereses se denominan aTokens y son similares a las fichas Compound C.

Estas son algunas de las diferencias entre los tokens compuestos y los aTokens. La principal es que los aTokens conservan el precio de sus activos subyacentes y aumentan el número de tokens que poseen cuando el precio aumenta, en lugar de aumentar el precio de los tokens.

Aave vs Compuesto ($COMP)

Compound Finance y Aave parecen ser las dos principales plataformas de préstamo de DeFi. Sin embargo, ambos tienen características únicas que los diferencian. Compound tiene USDT como activo utilizable, pero Aave ofrece una gama más amplia de tokens.

Para Aave, los nuevos tipos de interés y la normativa, como el cambio de tipos, les dan una ligera ventaja.

Para los nuevos usuarios, Aave ofrece tarifas de incentivo muy atractivas. Sin embargo, los tipos de interés y las comisiones de los préstamos son, por término medio, más elevados con Aave. En cualquier caso, Aave ha demostrado ser una buena adición a la comunidad del Desafío y debería ser popular.

Dernière mise à jour le abril 28, 2022 por Laura

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