Reseña Bancor (BNT)

Aunque hay muchos proyectos de blockchain centrados en las dApps y en la conversión de tokens, hay uno que destaca por su red Bancor y su token BNT. De hecho, este proyecto es uno de los más conocidos en el ámbito de las criptomonedas. También ha tenido sus altibajos. Desde un ICO de gran éxito hasta desafíos legales. Desde asociaciones a gran escala hasta un hackeo ampliamente publicitado.

Sin embargo, ¿es una criptomoneda interesante desde el punto de vista de la inversión?

En esta reseña de Bancor Network, le daremos todo lo que necesita saber. También analizaremos las perspectivas a largo plazo y el potencial de adopción de la BNT.

¿Qué es la Red Bancor?

Bancor Network ha creado una solución elegante en su red descentralizada que permite a los comerciantes comerciar sin problemas con tokens ERC-20 a través de casi 10.000 pares de tokens, todo con un solo clic.

Bancor permite a los usuarios convertir instantáneamente dos tokens sin necesidad de una contraparte en la transacción. Todo ello se realiza directamente en el monedero de Bancor, este modelo ha permitido a Bancor proporcionar a los operadores liquidez automática para las transacciones.

Lo más importante es que permite que la red siga estando completamente descentralizada, gran parte de la funcionalidad de la red se debe al uso innovador del token BNT para facilitar las transacciones.

Todo esto suena realmente intrigante, pero para entender el beneficio real detrás de Bancor, tenemos que revisar su historia relativamente accidentada.

Historia de la Red Bancor

La Red Bancor está supervisada por la Fundación Bancor, con sede en Zug (Suiza). La empresa también cuenta con un centro de investigación y desarrollo en Tel Aviv (Israel), lo que le permite estar presente en el creciente centro de la línea de montaje de Zug y en el creciente centro tecnológico de Tel Aviv en Oriente Medio.

La empresa fue fundada en 2016 por un grupo de israelíes con experiencia en startups de Silicon Valley, así como experiencia en el escalado de startups y tecnologías blockchain. Su nombre se debe a la moneda de equilibrio para el comercio internacional prevista originalmente por John Maynard Keynes.

La red Bancor es quizás más conocida por haber organizado una de las ICOs más exitosas de todos los tiempos. En 2017, estableció un récord mundial al recaudar más de 153 millones de dólares en tokens de Ethereum en menos de 3 horas. Este récord mundial ha sido superado desde entonces por varios proyectos (incluidos SIRIN Labs y Tezos), pero sigue siendo un comienzo impresionante para el proyecto.

Desde la ICO, la red de Bancor ha visto más de 1.500 millones de dólares en conversiones de tokens en su plataforma, todo ello facilitado por el token BNT. Además, más de 100 proveedores de liquidez actúan como nodos de Bancor, y estos nodos proporcionan más de 13 millones de dólares en liquidez apostando tokens BNT para impulsar las conversiones de tokens.

Recientemente, el 1 de enero de 2020, Bancor incrementó significativamente su reserva de liquidez a través de un airdrop de toda su reserva de éter, que en ese momento representaba el 10% de la capitalización de mercado de BNT, en tokens.

De hecho, esto añadió 60.000 proveedores de dinero en efectivo, aunque se entiende que muchos de los receptores del lanzamiento aéreo simplemente se dieron la vuelta y vendieron los tokens. Sin embargo, la red de Bancor ha pasado de tener algo menos de 4 millones de dólares de liquidez el 1 de enero de 2020 a más de 17 millones a mediados de junio de 2020.

Conversión entre cadenas

Bancor ha hecho que la experiencia de intercambio de tokens sea bastante fácil para los usuarios. La intuitiva aplicación del monedero es inteligente y permite una rápida y fácil conversión de tokens, similar a la que obtienen los usuarios cuando utilizan Coinbase Pro u otros monederos.

Aunque la interfaz de usuario da la impresión de simplicidad, entre bastidores, el monedero de Bancor realiza transacciones directas con los contratos inteligentes de BNT en la blockchain, al tiempo que permite a los usuarios mantener el control total de sus claves privadas y fondos en todo momento.

La ventaja evidente del monedero Bancor es que no sólo permite el intercambio de tokens, sino que lo hace sin necesidad de una contrapartida. Es, por tanto, la primera red que permite realizar conversiones entre cadenas sin que los usuarios tengan que ceder sus claves privadas en el intercambio.

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Bancor ha comenzado sus esfuerzos de integración entre cadenas con EOS y Ethereum, pero hay planes para añadir más puentes con el tiempo, lo que les permite funcionar como una solución de liquidez multicadena que puede proporcionar conversiones instantáneas de tokens para muchas blockchains populares como Bitcoin, Tron y Ripple.

Gama de conversiones

Bancor ya ofrece a los operadores e inversores una increíble gama de opciones de conversión, con transacciones instantáneas y sin comisiones para los tokens Ethereum y EOS en más de 8.700 pares de tokens, directamente en el monedero de Bancor.

En comparación, una de las plataformas más populares, Binance, ofrece alrededor de 196 tokens, pero sólo 586 pares de negociación.

Liquidez automática

Uno de los mayores beneficios de Bancor y del token BNT es que aportan liquidez a los mercados de criptomonedas, y sin liquidez, las monedas probablemente se marchiten y mueran. Al fin y al cabo, ¿quién quiere poseer una moneda que no se puede comprar y vender fácilmente?

Por supuesto, las principales criptomonedas como Ethereum, Ripple, Litecoin y otras de las 20 principales tienen suficiente volumen de negociación por sí mismas, pero el protocolo de Bancor ofrece una solución única que proporciona automáticamente liquidez descentralizada a cualquier token.

Con el protocolo de Bancor, cualquier token, incluso los creados por particulares, puede obtener liquidez instantánea, independientemente del volumen de transacciones que reciba. Esta característica es increíblemente importante cuando se trata de facilitar la adopción de aplicaciones descentralizadas.

De hecho, muchas dApps tienen sus propios tokens, y estos tokens ahora se pueden convertir con otras criptodivisas al instante y con un solo clic, directamente en la cartera del usuario.

¿Cómo funciona el protocolo de Bancor?

Llegados a este punto, puede que se pregunte si realmente es necesario otro intercambio descentralizado. Al fin y al cabo, las plataformas centralizadas parecen ser mucho más populares ahora mismo, y hay docenas de bolsas activas que ya ofrecen una plataforma de negociación y liquidez para las criptodivisas.

En resumen, sí, el mundo necesita otra bolsa, o al menos una como la de Bancor. De hecho, la plataforma de Bancor proporciona un servicio muy necesario para aumentar la liquidez de cualquier token y crear una plataforma en la que se pueda negociar cualquier token sin necesidad de una contrapartida.

Esto es algo que no se puede lograr con ningún otro activo. Tomemos el ejemplo de las monedas fiduciarias. Si quiere cambiar dólares por yenes, tiene que encontrar a alguien que esté dispuesto a vender yenes para realizar la transacción. Todos los activos son así. Tiene que haber un comprador y un vendedor para que la transacción funcione.

Bancor sólo necesita una persona para completar una transacción, con la liquidez proporcionada por el token nativo BNT y sus contratos inteligentes. Los contratos inteligentes del token BNT garantizan un equilibrio entre los tokens en todo momento. Cuando se completa una transacción, también hay una cantidad total restante que representa el saldo de BNT codificado en el contrato inteligente.

Con esta estructura, ya no es necesario que la bolsa actúe como tercero en las transacciones. Con Bancor y su token BNT, puede comerciar sin problemas con tokens compatibles con Ethereum y EOS directamente en la cartera de Bancor.

Se puede pensar en el sistema como un reloj de arena. Es un sistema cerrado y no importa cómo se gire el reloj de arena, siempre contiene la misma cantidad de arena. En esta analogía, el reloj de arena representa el contrato inteligente BNT, y los granos de arena son las fichas negociadas.

El siguiente paso del equipo será un mercado de desarrollo de dApps que también hará uso de la compatibilidad entre cadenas y contratos inteligentes equilibrados. También se está trabajando en otros proyectos, como la introducción de recompensas para fomentar la liquidez y un BancorDAO para añadir la autogestión a la cadena de bloques y descentralizarla por completo.

Las recompensas que ofrece la red Bancor

Las recompensas de lBancor por apostar son una futura mejora que pretende incentivar a los usuarios a proporcionar liquidez a la red. La adición del staking se basa en el hecho de que Bancor necesita liquidez para reducir las comisiones de los operadores, al tiempo que aumenta el volumen de operaciones y las comisiones generales de la red. Al animar a los usuarios a aportar liquidez a la red, Bancor espera ver crecer y prosperar su red.

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Aunque los planes para añadir recompensas de estacas están todavía en las primeras etapas, la clave es que los usuarios recibirán recompensas de BNT por mantener sus BNT en un fondo de liquidez existente como MKR/BNT o ETH/BNT. La cantidad de nuevos BNTs que se crearán como recompensas de estacas y la distribución de las recompensas de estacas a los diferentes grupos de la red serán decididas por los usuarios que voten en el BancorDAO.

Se espera que este tipo de sistema de recompensas atraiga a nuevos usuarios al ecosistema a través de la TAE generada por las comisiones y las recompensas de las apuestas. Bancor ha diseñado cuidadosamente su sistema de recompensa de apuestas para evitar la concentración de las recompensas en un número reducido de grupos, optando en cambio por garantizar una distribución uniforme entre decenas de grupos de la red.

El equipo de Bancor

La red Bancor fue fundada en 2016 por los hermanos israelíes Guy y Galia Benartzi. Ambos siguen activos en el proyecto: Guy forma parte del consejo de administración, mientras que Galia es responsable del desarrollo empresarial. También es una gran defensora de las mujeres en blockchain y criptografía.

El presidente del Consejo de la Fundación fue Bernard Lietaer hasta su fallecimiento en febrero de 2019. Desde entonces, no hemos podido encontrar ninguna actualización que nombre a su sucesor.

¿Dónde comprar y almacenar las BNA?

Es interesante observar que la red de Bancor sólo maneja alrededor del 2% del volumen de operaciones de BNT. Los mayores volúmenes de negociación se encuentran, con diferencia, en Coinbene, seguido de Bilaxy, Binance y OKEx, y después de la red Bancor. Hay algunas otras bolsas que también gestionan operaciones con BNT, pero el volumen de operaciones es mínimo en el mejor de los casos.

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De hecho, Coinbene controlaba más de la mitad del volumen total de negociación de tokens de BNT cuando lo comprobamos. Esto podría ser un problema desde la perspectiva de la liquidez del mercado. Esto significa que el comercio depende en gran medida de una bolsa y cualquier interrupción en esa bolsa podría provocar un colapso en el volumen.

Además, si miramos los libros de órdenes de una bolsa individual como Binance, está claro que hay una falta de liquidez. Tendrá que ser muy cuidadoso al hacer un pedido allí, ya que los pedidos de tamaño razonable pueden causar deslizamientos.

Una vez que tenga sus fichas BNT, querrá almacenarlas en un monedero seguro fuera de línea. Como son tokens ERC20, esto significa que puede almacenarlos en cualquier cartera compatible con Ethereum. También hay un token de imagen espejo basado en EOS que se ha creado para imitar el token ERC-20 y permitir el intercambio de tokens basados en EOS, por lo que se puede almacenar en un libro de contabilidad, por ejemplo.

Si va a comerciar o apostar (una vez que estén disponibles), tiene sentido almacenar BNT en el monedero nativo de Bancor.

Bancor V2

A finales de abril de 2020, mientras el token BNT languidecía en torno al nivel de 0,20 dólares, el equipo anunció que pronto lanzarían Bancor V2. El token no respondió inmediatamente, pero a mediados de mayo empezó a recuperarse con fuerza, y un mes después cotiza a 1,17 dólares. Esto es aún más sorprendente si se tiene en cuenta que el token había alcanzado su mínimo histórico poco antes de mediados de marzo de 2020.

Se espera que el protocolo Bancor V2 añada varias características importantes que pondrán a Bancor a la vanguardia de los proyectos de financiación descentralizada. Los cambios pretenden abordar cuatro cuestiones clave que se citan habitualmente como obstáculos para la adopción generalizada de los creadores de mercado automatizados (AMM):

  • Exposición a la «pérdida impermanente».
  • Exposición a múltiples activos
  • Ineficacia del capital (es decir, deslizamiento significativo)
  • Coste de oportunidad de proporcionar liquidez

Es interesante ver que las nuevas características estarán disponibles para los usuarios y que éstos podrán crear y financiar nuevas MSA con algunas, todas o ninguna de las nuevas características. Se ha prometido que los detalles técnicos, la documentación y el código fuente se harán públicos antes del lanzamiento de Bancor V2 en julio.

Desarrollo y roadmap

La red Bancor es una interesante mezcla de software de código abierto y cerrado. Parte de la base de código es conocida sólo por la empresa, mientras que hay repositorios de código abierto en los que los desarrolladores pueden construir.

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Algunas personas argumentan que la falta de un código abierto completo significa que puede haber posibles vulnerabilidades que no han sido comprobadas por la comunidad. De hecho, este puede haber sido el caso del hackeo que cubrimos a continuación.

Dicho esto, podemos hacernos una buena idea del alcance del trabajo realizado en el protocolo Bancor basándonos en estos dos repositorios.

A continuación se muestran los commits totales en dos repositorios de contratos inteligentes en el GitHub de Bancor. Este es el compromiso total de los últimos 12 meses para los depósitos.

Como puede ver, se ha enviado un flujo relativamente constante de confirmaciones a estos repositorios. Esto demuestra que los desarrolladores siguen trabajando activamente en el protocolo.

Por supuesto, esto puede excluir todo el trabajo realizado en los repositorios privados. De hecho, si miramos la hoja de ruta, parece que el proyecto tiene bastante trabajo por hacer.

Roadmap

En septiembre de este año, el equipo de Bancor publicó su hoja de ruta actualizada para los próximos 6 a 12 meses. He aquí algunos de los aspectos más importantes a los que hay que prestar atención:

Community Staking: Esto permitirá a cualquier persona de la red Bancor apostar sus tokens y aumentar la liquidez de la red. A cambio, recibirán una recompensa en forma de participación
BNT estable: Será un token bancario de moneda estable que mantendrá su valor con el USD. Esto proporcionará liquidez al ecosistema y eliminará el riesgo que supone la fluctuación del precio del BNT.
BNT Airdrop: Aquellos que tengan BNT en Ethereum y EOS pueden esperar un volcado de la reserva de BNT Ethereum
Inflación de BNT: El equipo espera pasar el token BNT a un modelo inflacionario en el que el nivel de inflación inicial se fijará en el 0%.
Votación de BNT: Se añadirá un componente de gobernanza. A través de la votación, los poseedores de fichas BNT podrán participar en las decisiones que afecten al ecosistema.

El equipo no ha publicado hitos definidos para estos pasos, pero ha logrado alcanzar objetivos previamente definidos. Esto incluye el lanzamiento de BancorX en la red central de EOS y el experimento de cadena cruzada EOS / ETH.

En junio de 2020, los únicos objetivos de esta hoja de ruta que se han alcanzado son el BNT Airdrop y el token estable de BNT, que es el USDB. Sólo podemos suponer que los demás objetivos se alcanzarán tras el lanzamiento de Bancor V2, que se espera que tenga lugar en julio de 2020.

Si quiere estar al día del protocolo de Bancor, puede seguir su blog oficial o su cuenta de Twitter.

Conclusión

Uno de los principales obstáculos para la adopción masiva es la falta de liquidez y la dificultad de intercambiar varios tokens entre sí. El protocolo de Bancor ha eliminado este problema mediante la automatización de la liquidez.

Es cierto que los principiantes se enfrentarán a una pequeña curva de aprendizaje, pero la interfaz de usuario del monedero es de lo más sencilla. Cualquiera que sea nuevo en el mundo de las criptomonedas no debería tener ningún problema para aprender a operar con el monedero de Bancor.

Además, el protocolo de Bancor facilita a los desarrolladores la creación de una aplicación de intercambio sin fisuras entre una plétora de tokens. También están previstas numerosas actualizaciones para los próximos 6 a 12 meses.

Por supuesto, siguen existiendo interrogantes en torno al proyecto, incluidas las cuestiones reglamentarias en Estados Unidos y otros países. La posible centralización del control durante el periodo de transición de tres años puede disuadir a algunos que temen la posibilidad de una congelación arbitraria de las cuentas.

También hay que tener en cuenta el rendimiento simbólico del BNA, sobre todo en el último año. Sí, es cierto que muchos otros tokens están en un bache, pero el BNT parece haberse visto especialmente afectado. ¿Tal vez todo esto esté relacionado con los desafíos legales?

En cualquier caso, Bancor cuenta con una gran tecnología, casos de uso y un sólido equipo que la impulsa. Estos fondos de la ICO probablemente les ayudarán a capear el temporal y a perfeccionar su oferta.

Dernière mise à jour le mayo 12, 2022 por Laura

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