Los proyectos de financiación descentralizada (DeFi) son cada vez más comunes en los últimos tiempos, ya que este espacio se ha hecho muy popular, pero todos adolecen del mismo problema de falta de interoperabilidad.
Esto crea cierta frustración en los usuarios, ya que tienen que interactuar con varias aplicaciones diferentes si quieren aprovechar todo lo que DeFi puede ofrecer.
Una interfaz sencilla que permita al usuario interactuar con todas sus aplicaciones favoritas de DeFi en un solo lugar sería una gran solución, y esa es exactamente la razón por la que se creó Reef Finance.
El proyecto Reef Finance trata de crear una plataforma que combine todas las diferentes aplicaciones de DeFi en un solo lugar, facilitando a los usuarios el acceso al ecosistema DeFi. Con Reef Finance, es posible comprar, negociar, apostar, prestar y pedir prestado una variedad de activos en una sola plataforma.
¿Qué es Reef Finance?
Reef Finance es un agregador de liquidez multicadena y un motor de rendimiento inteligente que permite la integración de cualquier protocolo DeFi.
Fue creado con Polkadot, y comparte su modelo de seguridad en todo el ecosistema al tiempo que permite las integraciones entre cadenas. Reef permitirá a los inversores minoristas acceder a la DeFi sin barreras técnicas significativas, facilitando al mismo tiempo el proceso de toma de decisiones.
Denko Mancheski, director general y cofundador de Reef Finance, ha ideado una solución a las barreras psicológicas que han frenado la adopción de los productos DeFi. Según Mancheski, el ciudadano medio se siente abrumado cuando mira el espacio DeFi debido a la gran cantidad de productos que se solapan.
Esto hace que la adopción por parte de los recién llegados sea poco probable. Mancheski dijo que en Reef su trabajo, como comunidad de desarrollo global, es pasar por alto las complejidades». Y añadió: «Desde el punto de vista técnico, estamos avanzando hacia la posibilidad de incorporar a un simple usuario no tecnológico». Esto sería un gran paso adelante para el espacio DeFi.
La infraestructura subyacente de Reef es una cadena de contratos inteligentes que componen e integran el ecosistema. Es el componente central del sistema y se conoce como el «motor de la cesta». Se comunica con el motor de análisis y el agregador de liquidez para permitir al usuario entrar y salir de posiciones en múltiples plataformas DeFi desde una única interfaz fácil de usar.
También elimina la necesidad de gestionar manualmente las salidas (por ejemplo, los tokens LP) de todas las diferentes plataformas. Además de su funcionalidad principal, el motor también se está ampliando para permitir estrategias multisalto y para ampliar la cobertura de seguros del motor de la cesta. En última instancia, la infraestructura será compatible con Ethereum y otras redes de cadenas de bloques para ofrecer a los usuarios el más amplio acceso a DeFi.
La plataforma también incluye un sistema impulsado por la IA que facilita la gestión de los criptoactivos a los principiantes. Se ajusta a diferentes niveles de riesgo, es personalizable y puede ajustarse para ayudar a cumplir los objetivos financieros de cada usuario.
El sistema también incluye un token de utilidad – REEF – que puede utilizarse para la gobernanza del sistema y para pagar las tasas dentro del ecosistema.
Reef Finance fue creada como una plataforma no depositaria, lo que significa que los usuarios no tienen que preocuparse por el acceso a sus claves privadas. Y gracias al uso subyacente de Polkadot, toda la plataforma está fortificada contra los ataques. En general, el riesgo de perder fondos por robo en la plataforma es muy bajo.
¿Por qué se creó Reef Finance?
Reef nació de la observación por parte de sus fundadores de los mismos problemas relacionados con la complejidad que se dan una y otra vez en diversas industrias. A continuación, aplicaron estas observaciones al ecosistema DeFi.
El panorama actual de DeFi
Siempre que una nueva industria evoluciona con demasiada rapidez, es fácil que se fragmente, y así lo ha hecho DeFi. Para los usuarios, esto significa que cada vez que quieran hacer algo que implique más de un aspecto, tendrán que encontrar la manera de unirlo por sí mismos.
A algunas personas les gusta este tipo de desafío y pueden salirse con la suya, pero la mayoría se resiste a la complejidad de reunir una serie de sistemas y plataformas dispares.
Imagínese que intenta crear un sistema de cuentas bancarias en varios países y monedas diferentes, y que luego utiliza esas cuentas para transferir dinero.
Esto será complejo e implicará no sólo a una serie de bancos, sino también a toda la infraestructura que hay detrás de esos bancos, que no está necesariamente conectada (como SWIFT e IBAN).
Si a esto le añadimos la compra de bonos y acciones desde estas cuentas, la cosa se complica aún más. Por eso, atraer a nuevos inversores minoristas al mercado de valores ha sido un proceso arduo hasta hace muy poco.
Antes, la única manera de que un particular participara en los mercados bursátiles mundiales era a través de los intermediarios de los corredores, que cobraban comisiones exorbitantes.
Sin embargo, con la revolución de las finanzas, ahora tenemos aplicaciones como TransferWise para la banca y Robinhood para el comercio que conectan todo a la perfección, liberando al usuario de la dolorosa experiencia de averiguarlo todo por sí mismo.
Algo similar ocurre con DeFi. Ahora mismo, el listón está muy alto para entrar en el ecosistema.
Los nuevos inversores se sienten confundidos por la necesidad de trabajar con tantas plataformas diferentes y gestionar carteras en todas ellas. El miedo a cometer un error es real, y muchos se alejan simplemente por ello.
Además del problema que supone el uso de múltiples plataformas para llevar a cabo muchas estrategias, también está la complejidad inherente a la tecnología que hay detrás de los sistemas. Todo esto se combina para impedir que muchos inversores participen. El plan de Reef es cambiar eso.
Creación de Reef Finance
A pesar de que no había otros que se plantearan una forma de aprovechar la tecnología blockchain y DeFi para permitir la interoperabilidad entre todas las plataformas, el equipo de Reef lo hizo.
Empezaron a trabajar en una solución sin ninguna validación, entendiendo inherentemente que era necesaria una solución a la complejidad de DeFi.
Afortunadamente, los miembros del equipo de Reef tienen una larga trayectoria de trabajo conjunto, lo que ha creado sólidas relaciones y sinergias. Muchos miembros del equipo ya tienen experiencia en la creación de algoritmos de negociación y herramientas analíticas para empresas de criptomonedas. Otros tienen experiencia en la construcción del software que impulsa las blockchain.
El proyecto recibió el nombre de Reef (Arrecife) porque sus fundadores lo consideraron similar al ecosistema de los arrecifes en el mar. Al observar un arrecife de coral, se puede ver cómo todos los componentes individuales de un ecosistema trabajan juntos para crear un todo.
Reef Finance quiere reunir todos los proyectos individuales en DeFi para que el usuario pueda ver cómo funciona el conjunto.
Reef ayuda a la adopción de la corriente principal
Uno de los problemas de muchas aplicaciones es que los desarrolladores se sumergen en la tecnología y no ven cómo un usuario medio ve e interactúa con la aplicación.
Posteriormente, la comunidad de desarrolladores sigue confiando en la tecnología existente, y pronto se enfrenta a un ecosistema de complejidad tecnológica, nuevos conceptos y términos que sólo entienden los equipos de desarrollo, y una falta de accesibilidad.
En algún momento, los desarrolladores tienen que dar un paso atrás y mirar sus sistemas desde la perspectiva del usuario.
En cambio, los desarrolladores suponen que los usuarios se adaptarán a sus creaciones y aprenderán nuevas formas de interactuar con la tecnología, pero esto rara vez sucede.
Por eso muchos proyectos tienen dificultades para su adopción. No importa cómo se presente la nueva tecnología desde el punto de vista del valor si es demasiado compleja para el usuario medio.
Esto crea resistencia, y a medida que pasa el tiempo la complejidad aumenta hasta que la adopción se hace casi imposible hasta que alguien pueda abstraer la complejidad para hacer la tecnología accesible de nuevo.
Ahí es donde Reef entra en el ecosistema DeFi. Y una vez eliminada la complejidad, es posible que la innovación en el espacio se acelere junto con la adopción y la mayor estabilidad de todo el ecosistema.
De momento, son sobre todo los tecnófilos los que participan en la revolución DeFi, pero Reef permitirá a todo el mundo disfrutar de las ventajas que ofrece DeFi, que es la intención y el propósito de DeFi en primer lugar. Reef es la fuerza que abstrae el paisaje de DeFi para que todo el mundo pueda participar como es debido.
¿Por qué Polkadot?
La mayoría de los proyectos DeFi se ejecutan en la red Ethereum, así que ¿por qué Reef está construido en Polkadot? Reef optó por desplegar en Polkadot para beneficiar a la base de usuarios en términos de velocidad y costes de transacción.
Evita el problema de las tasas disparadas y los tiempos de transacción excesivos que se han convertido cada vez más en la norma en la red Ethereum. Aunque se supone que Ethereum 2.0 resolverá este problema, pasará mucho tiempo antes de que Ethereum 2.0 se despliegue por completo.
Polkadot no tiene los problemas comunes a Ethereum y nunca los tendrá. El uso de parachains significa que no puede haber congestión en la red. También contribuye a alimentar la interoperabilidad necesaria para Reef. Al desplegar en Polkadot, Reef puede traer servicios y productos de diferentes redes.
La plataforma Reef consta de tres componentes principales que se complementan entre sí. Estos tres componentes son el Global Liquidity Aggregator, el Smart Yield Aggregator y el Smart Asset Management.
Agregador global de liquidez
La plataforma Reef se ha conectado con algunas de las mayores plataformas de negociación de criptomonedas disponibles para proporcionar una liquidez sin precedentes. El factor único es que toda la liquidez agregada fluye a través de DEX y CEX.
Esto permite a los usuarios protegerse de los inconvenientes de las dos fuentes diferentes, que incluyen un elevado deslizamiento y altas comisiones de negociación.
La liquidez centralizada de las bolsas es accesible a través de los servicios de intermediación, mientras que la liquidez descentralizada procede de los libros de órdenes en línea y de los MSA. Además, la agregación de liquidez protege a los usuarios de Reef de problemas como el front-running y la manipulación del mercado.
Terminal comercial de Reef
Reef utiliza Polkadot en la agregación de liquidez en su ecosistema. Esto incluye las mayores bolsas de criptomonedas del mundo, como Binance y Huobi.
Con la inclusión de intercambios descentralizados y centralizados, los usuarios pueden acceder a la mayor liquidez posible, manteniendo el deslizamiento y los diferenciales bajos. Esto hará que el comercio en Reef sea asequible, además de fácil y diversificado.
Agricultura de rendimiento inteligente
Otra característica de Reef es la forma en que simplifica la agricultura de rendimiento, haciendo que esta actividad de gestión de activos, rentable pero complicada, sea accesible para el usuario medio. El motor utilizado por Reef permite a cualquier persona obtener recompensas de rendimiento mediante la creación de una participación en varias cestas de activos.
También automatiza otros servicios de DeFi, como la extracción, el préstamo y la concesión de créditos. Para ello, el motor de la cesta se combina con el motor de rendimiento y el motor de inteligencia.
Los usuarios no deben preocuparse, ya que la IA de Reef gestionará los activos según las necesidades y objetivos de cada usuario.
El motor de rendimiento de Reef permite a los usuarios apostar por cualquier cesta de activos disponible, y todo el proceso puede automatizarse a través de la IA, que se configura según los objetivos financieros.
Una vez que el usuario ha configurado el sistema y ha asignado activos a cada cesta, la IA ajusta y reequilibra dinámicamente la cartera, moviendo los activos a una cesta más apropiada si es necesario.
Gestión inteligente de activos
El tercer gran componente de Reef es la gestión inteligente de activos que proporciona el motor de inteligencia de Reef. Permite a los usuarios de Reef reequilibrar sin problemas sus activos entre diferentes cestas. Además, el motor de IA hará recomendaciones basadas en toda la información disponible.
Motor de inteligencia de Reef
El motor de inteligencia de Reef permite que la IA gestione los activos de forma adecuada en función de las necesidades y los objetivos del usuario. Con el motor de inteligencia, cualquiera puede automatizar las apuestas y las operaciones.
La creación de una asignación de activos rentable se simplifica para que sea accesible a todos. El motor de inteligencia utiliza el aprendizaje automático para ayudar a crecer y evolucionar con el tiempo.
Como la inteligencia artificial se basa en los datos, necesita datos fuera de la cadena para funcionar.
Esto lo proporciona un oráculo que sirve los datos fuera de la cadena a los contratos inteligentes proxy. La IA también supervisa todas las fuentes de información en línea que puedan ser relevantes para los servicios de Reef Finance. Y Reef se integra con algunos protocolos de seguros Defi para dar cobertura a sus usuarios.
El motor de Reef utiliza los datos de esta función para gestionar los activos y determinar las oportunidades de inversión. De este modo, la teoría puede crear asignaciones rentables entre múltiples cestas de activos, sin perder de vista sus niveles de riesgo.
Ficha REEF
El token REEF es el token de utilidad nativo de la plataforma Reef Finance. Tiene varias funciones en la plataforma, que incluyen la alimentación del mecanismo de gobierno y la estructura de recompensas del protocolo. Por supuesto, también se puede utilizar como medio de intercambio y se puede negociar en varias bolsas.
Los cuatro usos principales de la ficha REEF son:
- Gobernanza: votación de diversas propuestas, como el lanzamiento de nuevas funciones y el reajuste de ciertos parámetros del sistema.
- Comisiones de protocolo: pagar comisiones por operaciones como la entrada/salida de una cesta, la reasignación, el rebalanceo y otras actividades. Esto también permite trasladar la liquidez entre pools.
- Apuesta: apuesta en varias quinielas para ganar intereses con una TAE preferente.
- Reparto de rendimientos: elija el ratio de reparto de los beneficios generados por sus actividades de pool.
También hay una forma de generar fichas REEF contribuyendo al mantenimiento de la red.
A cambio de ayudar a que la red sea fiable y precisa, se les recompensa con fichas REEF.
Los tokens REEF asignados a los contribuyentes de la red proceden de los pagos de gas realizados como tasas de protocolo.
Hay una serie de transacciones que requieren el pago de tasas de colación de la red, que incluyen el procesamiento de transacciones, el despliegue de contratos inteligentes y la presentación de propuestas de gobernanza, entre otras.
Conclusión
Desde que DeFi irrumpió en la escena, los desarrolladores se han esforzado por encontrar la manera de que sus servicios sean receptivos y comprensibles para los usuarios. Por desgracia, su formación técnica a menudo los hacía poco prácticos.
Afortunadamente, se ha desarrollado la plataforma Reef Finance, que permite a los recién llegados entrar en el ecosistema DeFi sin necesidad de entender del todo lo que ocurre entre bastidores. Esto está ayudando a promover una mayor adopción de las aplicaciones y servicios DeFi en general.
Reef es una plataforma revolucionaria porque por fin abre DeFi a todo aquel que lo desee. La experiencia y el conocimiento de blockchain ya no serán una barrera para los nuevos en DeFi. Con la automatización fiable que proporciona Reef, los usuarios tienen ahora una forma más fácil de obtener rendimientos y gestionar los activos digitales.
Los inversores institucionales también ven los inmensos beneficios que Reef puede ofrecer al ecosistema DeFi y apoyan cada vez más a Reef. Por supuesto, su inversión aumentará si Reef se convierte en una plataforma de éxito.
Dicho esto, el futuro de Reef Finance no está claro dada la forma en que ha manejado las recientes controversias sobre sus reservas máximas y pendientes. El equipo y el director general han sido increíblemente imprecisos sobre el motivo de la acuñación de los 500 millones de REEF y su procedencia.
Es probable que las respuestas salgan a la luz con el tiempo, pero es mejor ser cauteloso con este proyecto, sobre todo porque aún no ha comenzado.
Dernière mise à jour le marzo 30, 2022 por Laura